鑫圣金业:国内7大黄金投资方式大盘点

2014-10-16 11:26:07    来源:鑫圣金业

相比国际黄金投资,国内的黄金投资方式其实也有很多,以下,鑫圣金业将国内黄金投资方式主要分成两大部分:实物黄金投资和网上黄金投资两类方式,并一一列出来。

国内7大黄金投资方式大盘点

一、实物黄金投资方式

实物金主要包括金条、金币和金饰等,实物金投资即以持有黄金作为投资。实物金投资额较高,实质回报率一般较低(没有资金杠杆效应),且只有在金价上升时才能获利。

1、金条和金块。黄金现货市场上实物黄金的主要形式是金条(Gold Bullion)和金块,也有金币、金质奖章和首饰等。金条有低纯度的砂金和高纯度的条金,条金一般重400盎司。

实物黄金投资以保值为主要目的,投资者得到的是实实在在的黄金,可抵御通货膨胀的风险。实物黄金投资占用的资金量大,变现慢,变现手续繁杂,手续费较高,它的特点决定其适合有长期投资、收藏和馈赠需求的投资者,短期操作也许并不能获得期望的收益率。

黄金现货投资有三个缺陷:须支付储藏和安全费用,回购时手续繁琐,费用也很高,持有黄金无利息收入。

2、金币。金币有两种,即纯金币和纪念性金币。纯金币的价值基本与黄金含量一致,价格也基本随国际金价波动,具有美观、鉴赏、流通变现能力强和保值功能。

金币较多更具有纪念意义,对于普通投资者来说较难鉴定其价值,因此对投资者的素质要求较高,主要为满足集币爱好者收藏,投资增值功能不大。

3、饰金买入及卖出价的差额较大,视作投资并不适宜,金条及金币由于不涉及其他成本,是实金投资的最佳选择。但需要注意的是持有黄金并不会产生利息收益。

二、纸黄金,又称为“记账黄金”

纸黄金”交易没有实金介入,是一种由银行提供的服务,投资者无须透过实物的买卖及交割来交易,而采用记账方式来投资黄金,由于不涉及实金的交割,交易成本可以更低。

“纸黄金”只能做多看涨,从金价上升中获利,无法做空。一般不进行实物交易,只利用黄金的价格波动低买高卖赚取价差收益,其流动性较强,不需要保管、鉴定等费用,适合对黄金市场有一定研究,有时间盯盘的投资者。

三、黄金t+d,黄金保证金交易

黄金T+D交易是指以保证金的方式进行的一种现货延期交收业务,买卖双方以一定比例的保证金(合约总金额的10%)确立买卖合约,合约可以不必实物交收,买卖双方可以根据市场的变化情况,买入或者卖出以平掉持有的合约,在持仓期间将会发生每天合约总金额万分之二的递延费。

四、黄金期货

黄金期货的购买、销售,都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约,也就是平仓,无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损,等于两笔相反方向合约买卖差额。这种买卖方式,才是人们通常所称的“炒金”。

黄金期货合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本,具有较大的杠杆性,少量资金推动大额交易。所以,黄金期货买卖又称“定金交易”。世界上大部分黄金期货市场交易内容基本相似,主要包括保证金、合同单位、交割月份、最低波动限、期货交割、佣金、日交易量、委托指令。

五、黄金期权

期权是买卖双方在未来约定的价位,具有购买一定数量标的的权利而非义务。如果价格走势对期权买卖者有利,会行使其权利而获利。如果价格走势对其不利,则放弃购买的权利,损失只有当时购买期权时的费用。由于黄金期权买卖投资战术比较多并且复杂,不易掌握,目前世界上黄金期权市场不太多。

六、黄金基金

黄金基金是黄金投资共同基金的简称,所谓黄金投资共同基金,就是由基金发起人组织成立,由投资人出资认购,基金管理公司负责具体的投资操作,专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金。由专家组成的投资委员会管理。黄金基金的投资风险较小、收益比较稳定,与我们熟知的证券投资基金有相同特点。

七、伦敦金

伦敦金不是一种黄金的名称,而是一种黄金交易方式的名称。因最早起源于伦敦而得名。

伦敦金通常被称为欧式黄金交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不必进行实物金的提取,这样就省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤,其买入价与卖出价之间的差额要小于实金买卖的差价。

伦敦金交易规则:

1、伦敦金以美元标价,以英制盎司为计量单位。黄金报价以道琼斯国际报价为准,主要根据伦敦市场的现货黄金价格。一盎司等于31.106克。每日盘价为***美元 /1盎司黄金的价格。

2、伦敦金最低交易量为一手/张/单。一手等于100盎司。约等于三公斤黄金。

3、保证金交易。只交少量保证金,即可进行大额交易。资金放大量约为100倍。

4、T+0 即时交易。开户当天即可交易,而且可以多次交易。只要黄金价格在市,既可即时完成交易。不存在是否有人接单问题。不愁买不到,也不愁卖不出。

5、可以双向交易。既可以买涨,也可以买跌。既可以先买,也可以先卖。因此无论金价如何走势,投资人始终有获利的空间。

以上即是国内7种较为常见的黄金投资方式大盘点,投资者可根据自身需求,及对各黄金投资方式的熟悉程度或抗风险程度来选择。鑫圣金业是资质信誉良好的大型伦敦金交易平台,投资伦敦金,可直接在鑫圣金业进行伦敦金开户。